コア・ライフプランニング

保険のご相談はコア・ライフプランニング

フィデューシャリー・デューティー宣言
 – 「お客様本位の業務運営」宣言

コア・ライフプラン二ング「FD宣言」

– お客さまとのお約束 –

1.お客様本位
わたしたちは人生設計の専門家であり、暮らしの安らぎをつくるプロとして、多様化するお客さまのご要望にお応えするために、お客さまの立場に立ってお客様やそのご家族をお守りする最善の保険設計・サービスを提供します。
2.保険商品のご提案
お客さまの知識・経験および財産の状況などに照らし、お客さまのご意向をていねいに把握するとともに、そのご意向に沿った最適な保険商品・サービスのご提供に努めてまいります。
3.情報をわかりやすく提供
不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は使用いたしません。有益な情報を適宜、ご提供することに努めてまいります。
4.利益相反の適切な管理
お客さまが不利益を被らないよう、お客さまのご意向を把握し、その意向に沿った保険商品・サービスをご提供することで、お客さまとの利益相反の排除に努めます。
5.人材育成
お客さまの最善の利益をお守りするために、社員のスキルアップ支援の一環として定期的に研修・教育を実施し、レベルの高いコンサルティングに有効な資格の取得にもつとめ、お客さまに質の高いサービスを提供していきます。

– お約束のための取り組み –

ご提案フロー

弊社ホームページではFPの情報を公開しており、お客さまが指名して個別相談メールを送る事ができます。そこからお客さまに最適な商品をご提供するため、意向把握面談シートを用いてお客さまのニーズを把握し、商品選定を行います。その商品選定理由などの重要な情報を蓄積し、よりお客さま本位のご提案ができるよう提案理由シートを作成しております。提案後は提案理由シートをデータ化し、社内に共有、スタッフの知識の向上に役立てております。

ご提案フローイメージ
ご提案フローイメージ資料

わかりやすい情報の提供

専用のFPソフトを使用し、リスクの伴う保険商品・金融商品を数字・グラフ・図形を用いてわかりやすく情報提供しています。

わかりやすい情報の提供イメージ

内部管理体制

お客さまの最善の利益を追求するための行動、利益相反の適切な管理等、会社全体のガバナンス体制を整備するために他の組織から独立したコンプライアンス管理室を設け、苦情や不満のお声をデータ化し、改善につとめています。

内部管理体制イメージ

適切な販売体制

お客さまとの対応履歴を専用ソフトで保存し、管理部門がお客さまに最適な提案がなされたかをチェックしています。リスク型商品については、ご意向の確認と適合性の確認を提案前に行っています。また、65歳以上の高齢者の方々への情報提供・契約事務については、社内ルールを設けて丁寧に寄り添う対応を行っています。

適切な販売体制イメージ

専門サポート体制

難解でトラブルの多い「相続」のための各分野のプロがチームで対応してくれる「相続サポート」や、お客さまのサポートはもちろん、愛車のフォローも万全の「事故対応プログラム」をご用意しています。

専門サポート体制イメージ

入社フォロー~従業員育成体制

入社時研修で、弊社設立趣旨や会社ルール、業務提携業者等を理解し、保険業界を取り巻く環境や、代理店として身につけるべき人間性、コンサルティング営業の基本を学びます。他にも、毎週本社発信の勉強会「横山塾」や外部専門家講師による研修も定期的に実施し「提案はお客様にとって目的が明確になっているか」を常に考える人材を育成します。

入社フォロー~従業員育成体制イメージ

– 成果指標(KPI)について –

定期的に「お客さま本位の業務運営に関する取り組み方針に係る成果指標(KPI)を公表してまいります。

[指標1]ペーパーレス申込み

  • ペーパーレス申込率93%
  • 申込みや告知の入力・内容確認をPCなどの情報端末画面で行い、電子署名で申込みを完了できるシステムです。申込み手続きに自動査定システムを組み込むことで、顧客が情報端末に入力した告知内容の査定結果(引き受け条件)を提示し、引き受けに条件が付く場合(傷病歴がある部位を不担保とするケースなど)でも、その場で顧客が承諾の可否を決定できるため、契約成立までの時間を大幅に短縮できます。申込み内容の確認も行えるため、紙での申込みの際に発生していた記入不備などが減少することから、スムーズな申込み手続きを実現できます。また、保険料を支払うクレジットカードの有効性の確認や預金口座の振替申込み手続きが、同時に行うことが可能になります。これまで申込み書類を提出してから契約成立まで数日を要していましたが、最短で申込み当日に契約が成立し、翌営業日に保険証券の発送が可能となります。このことから、コア・ライフプランニングとしてペーパーレス申込みを推奨し、全申込み手続きの90%以上がペーパーレス申込みとなるよう取り組んで参ります。

[指標2]保有契約件数の推移

  • ペーパーレス申込率93%
  • お預かりする保有契約件数が増加することは、お客様がコア・ライフプランニングに満足して頂いていることを示す指標のひとつと考えています。生命保険・損害保険合計で2018年度の保有契約件数は58,822件、2019年度は72,812件と、13,990件増加しており、前年対比124%となっております。