Sales Policy
コア・ライフプランニング株式会社（以下「当社」）は、「あなたの人生設計の核心まで、必ず行く」「人の悦ぶ道を創る」の経営理念のもと、お客様本位の業務運営を実践するとともに、法令等を遵守し、公正かつ適切な保険募集を行うため、本勧誘方針および保険募集指針を定めます。
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1．取扱保険会社の明示
当社は、複数の生命保険会社および損害保険会社の商品を取り扱う乗合保険代理店です。
保険商品をご提案する際には、取扱保険会社名および商品名を明示し、お客様に分かりやすい説明を行うよう努めます。
また、保険契約を引き受けるのは各保険会社であり、保険金・給付金等の支払いは各保険会社が行います。 -
2．お客様のご事情に配慮した保険募集
当社は、お客様の年齢、ご職業、ご家族構成、資産状況、ご加入目的その他の事情を十分に確認し、お客様のご意向に沿った保険提案を行います。
また、高齢のお客様や特に配慮を必要とするお客様に対しては、ご家族の同席や複数回のご説明等、適切な対応に努めます。 -
3．お客様のご意向に沿った適切なご提案
当社は、お客様の最善の利益の実現を目指し、お客様のご意向やニーズを丁寧に把握したうえで、その内容に基づく保険提案を行います。
商品内容、保障内容、保険料、リスクおよび重要事項について、お客様に十分ご理解いただけるよう丁寧な説明に努めます。
また、お客様のご意思に反する勧誘や、お客様にご迷惑となる時間帯・方法による勧誘は行いません。 -
4．情報提供および説明の充実
当社は、お客様が適切な判断を行うことができるよう、商品内容やリスク、費用負担その他重要な事項について十分な情報提供に努めます。
また、ご契約後も必要な情報提供や各種お手続きのサポートを行います。 -
5．保険金・給付金請求サポートおよびアフターフォロー
当社は、ご契約後もお客様との継続的な関係を大切にし、保険金・給付金のご請求手続きや契約内容の確認、住所変更等の各種お手続きについてサポートを行います。
また、給付金・保険金等の請求漏れ防止に努め、お客様が本来受け取ることができる保障を適切にご利用いただけるよう支援します。 -
6．募集品質向上への取組み
当社は、お客様へより良いサービスを提供するため、継続的な教育および研修を実施しています。
コンプライアンス研修、商品研修およびロールプレイング研修等を通じて、募集品質および提案力の向上に努めています。
また、利益相反のおそれがある取引について適切に管理し、お客様の利益が不当に損なわれることのないよう努めます。 -
7．お客様の声への対応
当社は、お客様からいただいたご意見、ご要望および苦情等を真摯に受け止め、迅速かつ適切に対応します。
また、お客様の声を業務改善およびサービス向上に活用し、よりご満足いただける保険代理店を目指します。
お客様の声や苦情等については適切に記録・管理するとともに、経営層へ定期的に報告し、再発防止および募集品質向上に活用します。
＜苦情・相談の受付窓口＞
苦情・相談の受付窓口は、以下となります。
苦情・相談受付窓口（担当部署：コンプライアンス部）
電話番号：0120-37-4130
平日 9：00-17：00 -
8．お客様情報の適切な管理
当社は、お客様からお預かりした個人情報について、個人情報保護法その他関係法令および社内規程に基づき適切に管理します。
また、お客様への説明内容、ご意向把握内容、比較推奨販売の経緯および募集経緯等について適切に記録し、法令等に基づき保存します。 -
9．方針および指針の見直し
当社は、本方針および指針の実効性を確保するため、法令改正、社会環境の変化およびお客様からいただいたご意見等を踏まえ、必要に応じて内容の見直しを行います。
制定日 2026年6月1日
コア・ライフプランニング株式会社
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